Росфинмониторинг заинтересовался арендой

Росфинмониторинг взял под контроль еще одну схему обналичивания средств — сделки по аренде недвижимости с последующим выкупом

Финансовая разведка расширила список сделок с недвижимостью, о которых банкам необходимо уведомлять службу, следует из письма Росфинмониторинга, разосланного по банкам (есть в распоряжении «Ведомостей»). Для банков это новая инструкция взамен той, что действует сейчас, которую они получали в 2008 г.

До сих пор банки должны были в течение трех дней уведомлять Росфинмониторинг о сделках купли-продажи недвижимости, если их сумма начинается от 3 млн руб. По новым правилам они будут сообщать в Росфинмониторинг о сделках по аренде недвижимости, если среди условий предусмотрен выкуп арендуемого имущества.

Если в договоре аренды не указана сумма сделки и сам договор заключается на неопределенный срок, а сумма арендного платежа меньше 3 млн руб., то каждый раз, когда она будет достигать порогового значения в 3 млн руб., банк должен будет направить информацию о сделке в Росфинмониторинг, поскольку эта операция подлежит обязательному контролю, говорится в письме.

Идея заключается в том, чтобы отслеживать по таким договорам фактическое приобретение недвижимости: договоры аренды, предусматривающие последующий выкуп имущества, на самом деле могут прикрывать сделки купли-продажи недвижимости, полагает вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов.

Раньше было непонятно, в каком случае нужно уведомлять Росфинмониторинг, часто отдельные платежи совершаются на значительно меньшие суммы, теперь же банки будут сообщать о накопленных платежах — 3 млн руб., 6 млн руб., 9 млн руб. и т. д., добавляет руководитель банковской практики АБ ЕПАМ Роман Маловицкий. Для банков это дополнительная нагрузка, добавляет один из банкиров, на них частично возлагается функция контроля, которая не является их непосредственной обязанностью.

Последние правки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, также обязывают банки собирать информацию о бенефициарах компаний, открывших у них счета, и делиться ею с Росфинмониторингом. Причем определение бенефициара было дано максимально широкое.

Дарья Борисяк