Кабмин одобрил законопроект о контролирующих финансовые организации лицах
Документ был внесен в Госдуму в феврале этого года группой депутатов во главе с вице-спикером Ириной Яровой.
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности поддержала инициативу, направленную на защиту прав и законных интересов граждан и государства на рынке финансовых услуг. Об этом сообщила пресс-служба заместителя председателя ГД Ирины Яровой.
«Законопроектом впервые устанавливается четкая и понятная процедура признания лица контролирующим страховую, кредитную организацию либо негосударственный пенсионный фонд, а также вводятся дополнительные меры по укреплению финансовой дисциплины», – сообщила Яровая.
По ее словам, главная цель документа – оперативное наложение обеспечительных мер против неправомерных финансовых операций и злоупотребления в отношении имущества и финансовых ресурсов граждан и государства. При этом такие меры будут использоваться только тогда, когда речь идет о признаках преднамеренного банкротства, отметила вице-спикер.
Кроме того, впервые дается законодательное определение контролирующего лица, что необходимо для понимания контроля финансовой дисциплины, полномочий и процедур принятия решений, влияющих на финансовое состояние организации.
Банк России получит возможность формировать перечень контролирующих лиц и оперативно уведомлять их о включении в такой перечень, пояснила Яровая. В строго установленных случаях при наличии признаков преднамеренного банкротства ЦБ сможет предпринять к контролирующим лицам комплекс упреждающих мер по недопущению вывода активов из оборота.
По ее словам, законопроектом уточняются процедуры подачи в суд заявлений о привлечении контролирующих финансовую организацию лиц к субсидиарной ответственности.
Ранее вице-спикер заявляла, что разработка этого законопроекта продиктована сложностью судебных процессов, связанных с сокрытием контролирующими лицами своего имущества при их привлечении к субсидиарной ответственности, и последующей невозможностью исполнения судебных актов в части реализации имущественных требований.
«Расширение полномочий ЦБ в отношении финансовых организаций, безусловно, эффективно, поскольку именно регулятор обладает наибольшими возможностями контроля в отношении финансовых организаций», – отметил Валерий Еременко, партнер, руководитель судебно-арбитражной практики "ЕПАМ".
С ним согласен и старший партнер Pen & Paper Валерий Зинченко. По его словам, предложенная инициатива может серьезно осложнить действия недобросовестных банков по выводу активов и преднамеренному банкротству, поскольку появится новая процедура, которую кредитные организации будут обязаны соблюдать, а у ЦБ появится контроль за составом контролирующих лиц.
Ведение Центробанком перечня контролирующих лиц – мера правильная, ведь сейчас это определяет суд на основании большого количества субъективных критериев, причем судебная практика складывается далеко не в пользу контролирующих лиц, указал Еременко. Он предположил, что в случае несогласия лица включение в такой перечень можно будет оспорить. [...]
